كيفية اختيار الاستثمار العقاري المناسب

By الفرعون Last updated يونيو 10, 2023

محتويات المقال

الاستثمار العقاري هو شراء وإدارة وبيع أو تأجير العقارات من أجل الربح. يطلق على الشخص الذي يستثمر بنشاط أو بشكل سلبي في العقارات اسم رائد أعمال عقاري أو مستثمر عقاري. يقوم بعض المستثمرين بنشاط بتطوير أو تحسين أو تجديد العقارات لكسب المزيد من المال منها.

الدليل النهائي للاستثمار العقاري

هناك العديد من الطرق المختلفة للاستثمار في العقارات. تتضمن بعض الطرق الشائعة ما يلي:

شراء وعقد: هذا هو الأسلوب الأكثر تقليدية للاستثمار العقاري. يقوم المستثمرون بشراء عقار والاحتفاظ به على المدى الطويل ، على أمل الاستفادة من ارتفاع القيمة أو دخل الإيجار.
التقليب: يتضمن ذلك شراء عقار وتجديده ثم بيعه لتحقيق ربح. عادة ما تجني الزعانف المال من الفرق بين سعر الشراء وسعر البيع ، بالإضافة إلى أي تحسينات تجريها على العقار.
البيع بالجملة: يتضمن ذلك شراء عقارات بسعر مخفض ثم بيعها لمستثمرين آخرين لتحقيق ربح. عادة لا يستحوذ تجار الجملة على العقارات التي يبيعونها ، وعادة ما يكسبون المال من الفرق بين سعر الشراء وسعر إعادة البيع.
صناديق الاستثمار العقاري: هذه هي الشركات التي تمتلك وتدير العقارات المدرة للدخل. توفر صناديق الاستثمار العقاري للمستثمرين فرصة الاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى شراء أو إدارة العقارات الفردية.
التمويل الجماعي العقاري: يتضمن ذلك تجميع الأموال من مجموعة من المستثمرين للاستثمار في المشاريع العقارية. تسمح منصات التمويل الجماعي للمستثمرين بالاستثمار في العقارات بمبالغ صغيرة نسبيا من المال.
يمكن أن يكون الاستثمار العقاري وسيلة مربحة لتنمية ثروتك. ومع ذلك ، من المهم أن تتذكر أنه أيضا استثمار محفوف بالمخاطر. يمكن أن تتقلب قيمة العقارات ، وهناك دائما خطر فقدان المال على الاستثمار. قبل أن تستثمر في العقارات ، من المهم إجراء البحوث الخاصة بك وفهم المخاطر التي تنطوي عليها.

طرق تحويل من باي بال الى ويسترن يونيون

عناوين وأرقام و فروع ويسترن يونيون في المدينة المنورة

فوائد الاستثمار العقاري

وهنا بعض من فوائد الاستثمار العقاري:

إمكانية تحقيق عوائد عالية: يمكن أن تقدر قيمة العقارات بمرور الوقت ، مما قد يؤدي إلى أرباح كبيرة للمستثمرين.
الدخل المحتمل: يمكن للعقارات توليد الدخل من خلال مدفوعات الإيجار. يمكن أن يوفر هذا تدفقا ثابتا من الدخل للمستثمرين ، حتى خلال فترات الانكماش الاقتصادي.
المزايا الضريبية: يمكن أن تقدم الاستثمارات العقارية عددا من المزايا الضريبية ، مثل خصومات الاستهلاك وإعفاءات ضريبة الدخل السلبية.
الرافعة المالية: يمكن للمستثمرين العقاريين استخدام الرافعة المالية لشراء العقارات بأموال أقل مقدما. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تضخيم العوائد المحتملة للاستثمار ، ولكنه يزيد أيضا من مخاطر الخسارة.
فيما يلي بعض مخاطر الاستثمار العقاري:

التقلب: يمكن أن تتقلب قيمة العقارات ، مما قد يؤدي إلى خسائر للمستثمرين.
عدم السيولة: يمكن أن تكون العقارات غير سائلة ، مما يعني أنه قد يكون من الصعب بيعها بسرعة إذا لزم الأمر. قد تكون هذه مشكلة إذا احتاج المستثمر إلى الوصول إلى النقد بسرعة.
الصيانة والإصلاحات: تتطلب الاستثمارات العقارية صيانة وإصلاحات مستمرة ، والتي يمكن أن تكون مكلفة.
مشاكل المستأجر: قد يواجه المستثمرون العقاريون مشاكل مع المستأجرين ، مثل الإيجار غير المدفوع أو تلف الممتلكات.
نقص الخبرة: يمكن أن يكون الاستثمار العقاري معقدا ويستغرق وقتا طويلا. قد يرتكب المستثمرون الذين ليس لديهم خبرة أخطاء مكلفة.
بشكل عام ، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري طريقة مربحة لتنمية ثروتك.

صندوق التنمية العقاري استعلام عن رقم الطلب بالخطوات

إيجابيات وسلبيات موقع علي بابا و طريقة الشراء من موقع علي بابا

أنواع الاستثمار العقاري

الاستثمار العقاري: دليل المبتدئين

بالتأكيد ، وهنا بعض من الأنواع الأكثر شيوعا من الاستثمارات العقارية:

العقارات السكنية: وهذا يشمل منازل الأسرة الواحدة والشقق والشقق الخاصة. يمكن أن تكون العقارات السكنية استثمارا جيدا للأشخاص الذين يرغبون في توليد الدخل من خلال مدفوعات الإيجار أو الذين يرغبون في بناء حقوق ملكية في المنزل.

العقارات التجارية: وهذا يشمل مباني المكاتب ومحلات البيع بالتجزئة والمستودعات. يمكن أن تكون العقارات التجارية استثمارا جيدا للأشخاص الذين يرغبون في توليد الدخل من خلال مدفوعات الإيجار أو الذين يرغبون في الاستفادة من تقدير قيم العقارات في المناطق ذات النمو الاقتصادي القوي.

العقارات الصناعية: وتشمل المستودعات ومراكز التوزيع ومرافق التصنيع الخفيف. يمكن أن تكون العقارات الصناعية استثمارا جيدا للأشخاص الذين يرغبون في توليد الدخل من خلال مدفوعات الإيجار أو الذين يرغبون في الاستفادة من نمو التجارة الإلكترونية.

الأراضي الخام: وهذا يشمل الأراضي غير المطورة التي لديها القدرة على التنمية في المستقبل. يمكن أن تكون الأرض الخام استثمارا جيدا للأشخاص المستعدين لتحمل مخاطر التنمية أو الذين يعتقدون أن قيمة الأرض سترتفع بمرور الوقت.

صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري): صناديق الاستثمار العقاري هي الشركات التي تملك وتشغيل العقارات المدرة للدخل. يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري استثمارا جيدا للأشخاص الذين يرغبون في الاستثمار في العقارات ولكنهم لا يرغبون في التعامل مع متاعب إدارة العقارات الفردية.

التمويل الجماعي: تسمح منصات التمويل الجماعي للمستثمرين بتجميع أموالهم للاستثمار في المشاريع العقارية. يمكن أن يكون التمويل الجماعي طريقة جيدة للاستثمار في العقارات بمبالغ صغيرة نسبيا من المال.

من المهم أن نلاحظ أن جميع الاستثمارات العقارية تحمل درجة معينة من المخاطر. قبل الاستثمار في العقارات ، من المهم إجراء البحث وفهم المخاطر التي تنطوي عليها.

كيفية التخلص من النفايات الخطرة بشكل صحيح

أهمية ادارة النفايات وأفضل الممارسات لإدارة النفايات

ما هي شركات الاستثمار العقاري

شركات الاستثمار العقاري هي الشركات التي تجمع الأموال من المستثمرين لشراء وإدارة العقارات. يمكن أن تكون إما عامة أو خاصة ، وأنها توفر مجموعة متنوعة من خيارات الاستثمار ، بما في ذلك الأسهم والديون والأوراق المالية المختلطة.

يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري العامة ، والمعروفة أيضا باسم صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري) ، في البورصات ويجب أن تفي بمتطلبات معينة وضعتها لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (سيك). وتشمل هذه المتطلبات:

يجب استثمار ما لا يقل عن 75 ٪ من أصول صندوق الاستثمار العقاري في العقارات أو الأوراق المالية المتعلقة بالعقارات.
يجب اشتقاق 75 ٪ على الأقل من دخل صندوق الاستثمار العقاري من الإيجارات أو الفوائد على الديون المتعلقة بالعقارات.
يجب على صندوق الاستثمار العقاري توزيع 90 ٪ على الأقل من دخله الخاضع للضريبة على المساهمين كل عام.

لا يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري الخاصة في البورصات ولا تخضع لنفس المتطلبات التنظيمية مثل صناديق الاستثمار العقاري العامة. ومع ذلك ، غالبا ما تقدم صناديق الاستثمار العقاري الخاصة عوائد محتملة أعلى من صناديق الاستثمار العقاري العامة ، ولكنها تنطوي أيضا على مخاطر أكبر.

السداد المبكر للقروض العقاري المدعوم 1443

شروط قرض الإسكان والمستندات المطلوبة للحصول على التمويل العقاري من جميع البنوك

صناديق الريت العقارية

صندوق الاستثمار العقاري هو شركة تمتلك أو تدير أو تمول العقارات المدرة للدخل. يطلب من صناديق الاستثمار العقاري بموجب القانون دفع ما لا يقل عن 90 ٪ من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين في شكل أرباح. وهذا يجعلها وسيلة شائعة للمستثمرين لاكتساب التعرض لسوق العقارات دون الحاجة إلى شراء العقارات الفردية.

هناك نوعان رئيسيان من صناديق الاستثمار العقاري: صناديق الاستثمار العقاري الأسهم وصناديق الاستثمار العقاري. الأسهم صناديق الاستثمار العقاري تملك وتشغيل العقارات ، مثل مباني المكاتب والمجمعات السكنية ومراكز التسوق. صناديق الاستثمار العقاري إقراض المال لمطوري العقارات والمستثمرين.

تقدم صناديق الاستثمار العقاري عددا من المزايا مقارنة بالاستثمارات العقارية التقليدية ، بما في ذلك:

السيولة: يتم تداول صناديق الاستثمار العقاري في البورصات ، مما يعني أنه يمكن للمستثمرين بسهولة شراء وبيع الأسهم.
التنويع: تستثمر صناديق الاستثمار العقاري عادة في مجموعة متنوعة من العقارات ، والتي يمكن أن تساعد في تقليل المخاطر.
الإدارة المهنية: تدار صناديق الاستثمار العقاري من قبل المستثمرين العقاريين المحترفين ، الذين لديهم الخبرة والتجربة لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة.
ومع ذلك ، هناك أيضا بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري ، بما في ذلك:

تقلبات السوق: قيمة العقارات يمكن أن تتقلب ، والتي يمكن أن تؤثر على قيمة أسهم صناديق الاستثمار العقاري.
الرافعة المالية: غالبا ما تستخدم صناديق الاستثمار العقاري الرافعة المالية ، والتي يمكن أن تضخم الخسائر إذا انخفضت قيمة العقارات.
رسوم الإدارة: تفرض صناديق الاستثمار العقاري رسوما إدارية ، والتي يمكن أن تقلل من مقدار العائد الذي يكسبه المستثمرون.
بشكل عام ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري طريقة جيدة للمستثمرين لاكتساب التعرض لسوق العقارات. ومع ذلك ، من المهم فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الاستثمار.

دبي للاستثمار العقاري: استثمار سليم للمستقبل

طريقة التسجيل في صناديق الريت

فيما يلي الخطوات حول كيفية التسجيل في صناديق الاستثمار العقاري:

افتح حساب وساطة. يمكنك فتح حساب وساطة مع وسيط تقليدي ، مثل تشارلز شواب أو فيديليتي ، أو مع وسيط أحدث عبر الإنترنت ، مثل روبنهود أو إم 1 فاينانس.
قم بتمويل حساب الوساطة الخاص بك. يمكنك تمويل حساب الوساطة الخاص بك عن طريق تحويل مصرفي أو شيك أو بطاقة خصم.
ابحث عن صندوق ريت للاستثمار فيه. هناك العديد من صناديق الاستثمار العقاري المختلفة المتاحة ، لذلك سوف تحتاج إلى إجراء البحوث الخاصة بك للعثور على واحد وهذا حق لكم. يمكنك مقارنة صناديق الاستثمار العقاري المختلفة من خلال النظر في أدائها ، والرسوم ، والأهداف الاستثمارية.
شراء أسهم صندوق ريت. بمجرد العثور على صندوق ريت للاستثمار فيه ، يمكنك شراء الأسهم من خلال حساب الوساطة الخاص بك. يمكنك شراء أسهم صندوق ريت في مبلغ مقطوع واحد أو يمكنك متوسط تكلفة الدولار عن طريق شراء الأسهم على أساس منتظم.

كيف استثمر في صناديق الريت

فيما يلي بعض العوامل التي يجب مراعاتها عند اختيار صندوق ريت:

أهداف الاستثمار: ما هي أهدافك الاستثمارية? هل تبحث عن الدخل, نمو, أو مزيج من الاثنين معا?
تحمل المخاطر: ما مقدار المخاطر التي تشعر بالراحة معها? يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري متقلبة ، لذلك إذا كنت تنفر من المخاطرة ، فقد ترغب في التفكير في استثمارات أخرى.
الأفق الاستثمار: متى كنت تخطط للاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري? يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري استثمارا جيدا طويل الأجل ، لكنها قد لا تكون مناسبة للمستثمرين على المدى القصير.
الرسوم: عادة ما تفرض صناديق الاستثمار العقاري رسوما إدارية. تأكد من مراعاة الرسوم عند اتخاذ قرار الاستثمار الخاص بك.
الأداء: الأداء السابق ليس ضمانا للنتائج المستقبلية ، ولكن لا يزال من المهم النظر إلى أداء صندوق الاستثمار العقاري قبل الاستثمار.
بمجرد اختيار صندوق الاستثمار العقاري للاستثمار فيه ، يمكنك شراء الأسهم من خلال حساب الوساطة الخاص بك. يمكنك شراء أسهم صندوق ريت في مبلغ مقطوع واحد أو يمكنك متوسط تكلفة الدولار عن طريق شراء الأسهم على أساس منتظم.

فيما يلي بعض فوائد الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري:

الدخل: يطلب من صناديق الاستثمار العقاري بموجب القانون دفع ما لا يقل عن 90 ٪ من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين في شكل أرباح. وهذا يجعلها وسيلة جيدة للمستثمرين لتوليد الدخل.
التنويع: تستثمر صناديق الاستثمار العقاري عادة في مجموعة متنوعة من العقارات ، والتي يمكن أن تساعد في تقليل المخاطر.
الإدارة المهنية: تدار صناديق الاستثمار العقاري من قبل المستثمرين العقاريين المحترفين ، الذين لديهم الخبرة والتجربة لاتخاذ قرارات استثمارية سليمة.
ومع ذلك ، هناك أيضا بعض المخاطر المرتبطة بالاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري:

تقلبات السوق: قيمة العقارات يمكن أن تتقلب ، والتي يمكن أن تؤثر على قيمة أسهم صناديق الاستثمار العقاري.
الرافعة المالية: غالبا ما تستخدم صناديق الاستثمار العقاري الرافعة المالية ، والتي يمكن أن تضخم الخسائر إذا انخفضت قيمة العقارات.
رسوم الإدارة: عادة ما تفرض صناديق الاستثمار العقاري رسوما إدارية. يمكن أن تقلل هذه الرسوم من مقدار العائد الذي يكسبه المستثمرون.
بشكل عام ، يمكن أن تكون صناديق الاستثمار العقاري طريقة جيدة للمستثمرين لتوليد الدخل وتنويع محافظهم الاستثمارية. ومع ذلك ، من المهم فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الاستثمار.

أفضل أنواع الاستثمار العقاري

هناك العديد من أنواع الاستثمارات العقارية المختلفة ، وسيعتمد أفضل نوع لك على ظروفك وأهدافك الفردية. وهنا عدد قليل من الأنواع الأكثر شعبية من الاستثمارات العقارية:

منازل الأسرة الواحدة: منازل الأسرة الواحدة هي نوع تقليدي من الاستثمار العقاري. يمكن تأجيرها أو قلبها من أجل الربح.

العقارات متعددة العائلات: يمكن أن توفر العقارات متعددة العائلات ، مثل المباني السكنية ، تدفقا ثابتا للدخل من مدفوعات الإيجار.

العقارات التجارية: العقارات التجارية ، مثل مباني المكاتب ومحلات البيع بالتجزئة والمستودعات ، يمكن أن تدر دخلا من مدفوعات الإيجار أو بيع العقار.

صناديق الاستثمار: صناديق الاستثمار العقاري (صناديق الاستثمار العقاري) هي الشركات التي تملك وتشغيل العقارات المدرة للدخل. تتداول صناديق الاستثمار العقاري في البورصات ويمكن أن تكون طريقة جيدة للاستثمار في العقارات دون الحاجة إلى شراء أو إدارة العقارات الفردية.

إيجابيات وسلبيات الاستثمار العقاري

الاستثمار العقاري يمكن أن يكون وسيلة رائعة لبناء الثروة وتوليد الدخل السلبية. ومع ذلك ، من المهم فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الاستثمار. وهنا بعض من إيجابيات وسلبيات الاستثمار العقاري:

إيجابيات الاستثمار العقاري

إمكانية تحقيق عوائد عالية: اتجهت أسعار العقارات تاريخيا إلى الأعلى بمرور الوقت ، مما يعني أن هناك إمكانية لتحقيق عوائد عالية على الاستثمار.
التدفق النقدي: يمكن أن تولد العقارات تدفقا نقديا من خلال مدفوعات الإيجار. يمكن أن تكون هذه طريقة رائعة لتوليد دخل سلبي وتعويض تكاليف الملكية.
التقدير: العقارات يمكن أن نقدر في القيمة مع مرور الوقت ، والتي يمكن أن توفر عوائد إضافية للمستثمرين.
المزايا الضريبية: هناك عدد من المزايا الضريبية المتاحة للمستثمرين العقاريين ، مثل الاستهلاك والقدرة على خصم فوائد الرهن العقاري والضرائب العقارية.
التنويع: يمكن أن تكون العقارات طريقة جيدة لتنويع محفظتك الاستثمارية وتقليل المخاطر الإجمالية.

سلبيات الاستثمار العقاري

التكاليف الأولية المرتفعة: يمكن أن تكون الاستثمارات العقارية باهظة الثمن ، خاصة إذا كنت تشتري عقارا بالكامل. سوف تحتاج إلى كمية كبيرة من رأس المال للبدء.
السيولة: العقارات من الأصول غير السائلة نسبيا ، مما يعني أنه قد يكون من الصعب بيعها بسرعة إذا كنت بحاجة إلى نقود.
مخاطر الاستهلاك: يمكن أن تنخفض قيم العقارات وكذلك ترتفع ، مما يعني أنك قد تخسر المال إذا قمت بالبيع في الوقت الخطأ.
صداع الإدارة: يمكن أن تستغرق الاستثمارات العقارية وقتا طويلا وتتطلب الكثير من الإدارة. ستحتاج إلى العثور على مستأجرين وفحصهم وتحصيل الإيجار. قد تحتاج أيضا إلى التعامل مع الإصلاحات والصيانة.
الرافعة المالية: غالبا ما يستخدم المستثمرون العقاريون الرافعة المالية لتمويل استثماراتهم. يمكن أن يؤدي ذلك إلى تضخيم أرباحك إذا ارتفعت قيمة العقار ، ولكن يمكن أيضا تكبير خسائرك إذا انخفضت قيمة العقار.
بشكل عام ، يمكن أن يكون الاستثمار العقاري طريقة رائعة لبناء الثروة وتوليد دخل سلبي. ومع ذلك ، من المهم فهم المخاطر التي تنطوي عليها قبل الاستثمار.